В 2025 году в Отбасы банке зарегистрировано 8 фактов мошенничества, из них 6, имеющих риски внутреннего мошенничества, и 2 факта внешнего мошенничества, совершенного клиентами банка и третьими лицами. В 2024 году в госбанке было выявлено 22 факта мошенничества, из них: 6 внутренних и 16 внешних. В отчете ипотечного банка за 2025 год рассказывается, как незаконно выводились деньги из ЕНПФ на улучшение жилищных условий и оплаты лечения.
Стоматология, офтальмология и пластическая хирургия
В Отбасы отметили, что еще в 2024-2025 годах активно писали в Министерство здравоохранения и Агентство по финансовому мониторингу о многочисленных нарушениях со стороны стоматологических клиник и членов врачебных комиссий. Факты подтверждались использованием разными клиниками одинаковых снимков, отсутствием у них соответствующих подвидов медицинских лицензий, фактическим отсутствием клиник по адресам, указанным в договорах.
«В результате предпринятых мер в приказ министра здравоохранения в течение 2025 года вносились изменения в части исключения из списка оплачиваемых за счет ЕПВ первоначально стоматологических, а затем офтальмологических услуг и услуг пластической хирургии. В 2025 году по материалам банка АФМ начало досудебное расследование в отношении 42 стоматологических клиник, через которые было выведено более 200 млрд тенге средств ЕПВ», — отмечается в отчете банка.
Поддельные приказы об увольнении из воинских частей
Еще одну незаконную схему в банке заметили в начале 2025 года, когда действующие военнослужащие пытались снять остатки текущих жилищных выплат со специальных счетов с использованием поддельных приказов об увольнении из воинских частей и формирований, а также справок о направлении для постановки на воинский учет в местные органы военного управления в разных регионах страны.
По всем фактам направлены заявления в правоохранительные органы, по которым были начаты досудебные расследования, что позволило исключить аналогичные факты в дальнейшем.
Риелторы и ЧСИ «помогайки»
К истории вывода денег из ЕНПФ подключились и риелторы, и нотариусы, и частные судебные исполнители.
Схема работала так: риелторы подыскивали государственных служащих, которые были получателями жилищных выплат и хотели оформить ипотеку. Но у них не было достаточной суммы. За определенную плату риелторы давали им в долг недостающую сумму для участия в рыночной программе 50/50 с обязательным нотариальным оформлением займа. Причем выдавался он всего на один день. После того, как клиент получал ипотеку в Отбасы, риелтор обращался к тому же нотариусу с требованием о вынесении исполнительной надписи в адрес должника. Риелтор передавал ее частному судебному исполнителю, который выносил инкассовое распоряжение, на основании которого банк в соответствии с законом был обязан перечислить средства ЖСС в адрес кредитора.
«В результате этой схемы только в одном филиале в течение 2024 года было списано ЖСС на сумму почти 3,3 млрд тенге по инкассовым распоряжениям трех ЧСИ. После внедрения банком механизма защиты ЖСС участились случаи дробления ЧСИ сумм взысканий и выставления их частями. С момента внедрения механизма 7 ноября 2024 года по февраль 2025 года указанный механизм списания применен к 233 займам на общую сумму почти 1,5 млрд тенге», — отмечается в отчете банка.
Все материалы были направлены в государственные органы для принятия мер в отношении причастных нотариусов и частных судебных исполнителей и в правоохранительный орган, которым проводится досудебное расследование.
Летом 2025 года по инициативе банка ограничили возможность применения исполнительных надписей нотариусов, действий ЧСИ по аресту и изъятию средств со счетов жилстройсбережений.
Поддельные доходы
В банке также выявили факты подделки документов о доходах, позволяющие получить ипотеку клиентам, которые не соответствовали требованиям. По этим фактам направлены заявления о привлечении трех работников банка к уголовной ответственности. В Отбасы также сообщили, что изменили внутренние документы, касающиеся кредитования, залогового обеспечения, работе с просроченными и проблемными займами.