За 2 года работы Антифрод-центр с банками предотвратил хищения на сумму свыше 117 млрд тенге, пострадавшим вернули более 578,5 млн тенге, сообщает Нацбанк.
Статистика Нацбанка показывает ускорение числа транзакций с признаками мошенничества. Так, на 1 января 2026-го Антифрод-центр зарегистрировал 80,8 тыс. инцидентов, заблокировал 2,8 млрд тенге, более полумиллиарда тенге возвращено гражданам, пострадавшим от действий мошенников.
Антифрод-центр – это цифровая платформа для обмена данными о мошенничестве в реальном времени, объединяющая банки, операторов связи и правоохранительные органы. Центр является частью структуры Национальной платежной корпорации – дочерней организации Нацбанка. Система позволяет видеть практически всю цепочку: от первого мошеннического звонка или сообщения до попытки перевести или обналичить похищенные деньги. Участники в режиме реального времени обмениваются информацией о подозрительных операциях, чтобы предотвращать хищение средств.
Антифрод-центр стал единым окном для обмена финансовой информацией, раньше этот процесс занимал от нескольких дней до нескольких недель. Центр создал списки подозреваемых и подтвержденных мошенников, чтобы ограничивать операции по из счетам и предотвращать новые случаи мошенничества. Сейчас в базе Антифрод-центра более 30 тыс. человек в «сером» списке (подозреваемые) и свыше 13 тыс. человек в «черном списке» (подтвержденные мошенники).
Если клиент банка попал в базу данных Антифрод-центра, банк уведомляет его об ограничениях. Клиент сохраняет доступ к деньгам из официальных источников: заработной плате, пенсии, стипендии и пособиям. Также он может погашать кредиты, уплачивать налоги, штрафы и другие обязательные платежи.
С середины 2026 года к Антифрод-центру подключены кредитные бюро. Они передают информацию о случаях, когда человек в течение одного часа подает заявки на кредит или микрокредит в две или более финансовые организации. Такой сигнал позволяет банкам и микрофинансовым организациям провести дополнительные проверки и предотвратить оформление кредита под влиянием мошенников. В планах — применение искусственного интеллекта для анализа транзакций, инцидентов, а также для выявления новых мошеннических схем, что сделает его деятельность более эффективной.
Важно помнить, что финансовые и платежные организации несут ответственность по возмещению денег потерпевшим в случаях, если платеж или перевод был осуществлен в пользу лица, находящегося в базе данных Антифрод-центра, а также при нарушении требований конфиденциальности отправителя денег при наличии вступившего в силу судебного акта по факту мошенничества.
Антифрод-центр начал работать в июле 2024 года и объединяет более 200 участников: банки, платежные организации, государственные и правоохранительные органы, операторов связи и другие организации.