Ликвидационная комиссия AsiaCredit Bank намерена взыскать с бывшего владельца финансового института Орифджана Шадиева 47,8 млрд тенге. Именно в такую сумму оценен ущерб, причиненный банку его бывшим руководством и третьими лицами, сообщили редакции «Ручная экономика» представители комиссии.
Соответствующий иск был подан в Медеуский суд Алматы, как стало известно, еще в начале марта текущего года.
«Рассматриваемое дело имеет значение не только для участников судебного процесса, но и с точки зрения защиты прав и законных интересов кредиторов ликвидируемого банка, в том числе госсектора и физических лиц», — заявили в ликвидационной комиссии.
От уголовного дела к гражданскому иску
Впрочем, нынешний судебный процесс стал продолжением событий, начавшихся еще пять лет назад.
В феврале 2021 года Агентство по регулированию и развитию финансового рынка отозвало лицензию у AsiaCredit Bank. Регулятор объяснил это систематическими нарушениями пруденциальных нормативов и неспособностью банка восстановить финансовую устойчивость. Уже летом того же года стартовала процедура принудительной ликвидации.
В ходе ликвидации были выявлены факты, которые позже стали предметом уголовного расследования. Следствие пришло к выводу, что ликвидные залоги по кредитам заменялись менее ценными активами, из-за чего обеспечение по займам фактически обесценивалось. Согласно материалам дела, Орифджан Шадиев и его помощник Михаил Соловьев подделали документы и завысили стоимость залога, заменив семь земельных участков общей стоимостью 25 млрд тенге на один участок с завышенной ценой более 46 млрд тенге.
Эти обстоятельства впоследствии легли в основу уголовного дела.
Так, 11 июля 2023 года Алмалинский районный суд Алматы признал Шадиева и Соловьева виновными по части 2 статьи 250 Уголовного кодекса — злоупотребление полномочиями и пособничество в его совершении. Суд пришел к выводу, что Шадиев, выполняя управленческие функции в финансовой организации, использовал свои полномочия вопреки интересам банка, причинив ему крупный ущерб, а Соловьев содействовал этим действиям. В приговоре также отмечалось, что ущерб банку причинялся через созданные подставные компании с использованием фиктивных документов и доверенных лиц.
Первоначально суд удовлетворил гражданский иск банка на сумму 16,699 млрд тенге. Однако уже 10 августа 2023 года судебная коллегия по уголовным делам Алматинского городского суда изменила приговор. Шадиеву назначили 1 год и 6 месяцев ограничения свободы с пожизненным запретом занимать руководящие должности в финансовых организациях, банковских и страховых холдингах, а также быть участником финансовой организации. Соловьев же получил 1 год ограничения свободы и пятилетний запрет на работу руководителем финансовых организаций.
При этом коллегия отменила решение по гражданскому иску и приняла новое, признав за AsiaCredit Bank право на удовлетворение требований, и передав вопрос о размере ущерба для рассмотрения уже в порядке гражданского судопроизводства.
Новый этап разбирательства
Открытое рассмотрение гражданского дела началось 2 марта 2026 года в Медеуском районном суде Алматы. Как пояснили «Ручной экономике» в ликвидационной комиссии AsiaCredit Bank, суд уже приступил к выполнению процессуальных действий, необходимых для определения окончательного размера ущерба.
Примечательно, что к участию в процессе привлечены Агентство по регулированию и развитию финансового рынка, НАО «Правительство для граждан», ликвидационная комиссия Capital Bank, а также ряд собственников земельных участков, права которых могут быть затронуты итоговым судебным решением.
Основанием же для назначения экспертизы стала необходимость определить объективную рыночную стоимость земельных участков, которые находятся в залоге у банка. Из материалов суда следует, что три земельных участка в микрорайоне Горный Гигант общей площадью 12, 14,2 и 14,8 га, находятся в залоге у банка и могут использоваться для погашения задолженности компаний Mountain River Ltd, DAP Trans Team, Carraige Cargo и Eurasia Trans Com Ltd.
Кроме того, суд назначил отдельную экспертизу земельного участка площадью 109,6408 га, находящегося в собственности Михаила Соловьева. Согласно представленному в материалы дела отчету об оценке от 20 февраля 2026 года, его стоимость составляет 3,7 млрд тенге. Тем временем, суд счел необходимым определить объективную рыночную стоимость этого актива путем судебной экспертизы.
Из чего складывается иск почти на 48 млрд тенге
Размер требований ликвидационной комиссии AsiaCredit Bank основан на уже состоявшихся судебных решениях по компаниям, которые участвовали в сделках, ставших предметом разбирательства, пояснили нашей редакции. При этом в комиссии уточнили, что банк сначала предъявил самостоятельные иски к юридическим лицам, связанным со спорными операциями, а уже после этого рассчитал размер требований непосредственно к Орифджану Шадиеву.
По информации комиссии, судебные органы уже вынесли решения по четырем компаниям упомянутым выше.
С ТОО Mountain River Ltd в пользу банка взыскано 10,1 млрд тенге. Решение специализированного межрайонного экономического суда Алматинской области от 7 ноября 2025 года впоследствии оставил без изменений Алматинский областной суд.
С ТОО DAP Trans Team взыскано 12,7 млрд тенге. Решение специализированного межрайонного экономического суда Алматы от 3 сентября 2025 года также устояло в апелляционной инстанции.
Еще 8,4 млрд тенге суд взыскал с ТОО Carraige Cargo. Апелляционная коллегия Алматинского городского суда также оставила это решение без изменений.
Наибольшая сумма приходится на ТОО Eurasia Trans Com Ltd. По двум судебным решениям с компании взыскано сначала 1,5 млрд тенге, а затем еще 18,6 млрд тенге. Второе решение также вступило в законную силу после рассмотрения апелляционной жалобы.
В совокупности по этим четырем судебным спорам в пользу банка присуждено более 51 млрд тенге. При этом часть обязательств обеспечена залоговым имуществом.
«Также, в залоге у банка имеется земельный участок, представленный в обеспечение обязательств вышеуказанных компаний. В связи с чем сумма ущерба банком была рассчитана как сумма присужденных обязательств вышеуказанных компаний за минусом стоимости земельного участка», — объяснили в ликвидационной комиссии.
В результате чего сумма требований к бывшему владельцу банка составила 47,8 млрд тенге.
Почему это дело важно для кредиторов
С начала принудительной ликвидации AsiaCredit Bank в 2021 году ликвидационная комиссия возвращает активы банка и пополняет ликвидационную массу, за счет которой затем ведутся расчеты с кредиторами в порядке, установленном законодательством.
По данным ликвидкомиссии, опубликованным на сайте Агентства по регулированию и развитию финансового рынка, в реестр требований включены 658 кредиторов с общей суммой требований 22,5 млрд тенге. В их числе 309 физических лиц, которым банк задолжал около 359 млн тенге, юридические лица с требованиями на 2,1 млрд тенге, а также государственные органы, некоммерческие организации и другие кредиторы.
На текущий момент частично произведены расчеты с кредиторами второй очереди. Задолженность перед ними составляет 12,1 млрд тенге, из которых погашено 36,36%.
В свою очередь, в ликвидационной комиссии обратили внимание, что взыскание ущерба по рассматриваемому делу на сумму 47,8 млрд тенге имеет значение не только с точки зрения привлечения к имущественной ответственности бывшего руководства банка, но и для завершения ликвидационной процедуры.
«Если судебное решение будет принято в пользу истца, взыскание имущественного вреда позволит погасить обязательства банка перед всеми кредиторами. В случае удовлетворения исковых требований взысканные денежные средства могут быть включены в ликвидационную массу банка и направлены на удовлетворение требований кредиторов в порядке очередности, установленной законодательством Республики Казахстан», — резюмировали в AsiaCredit Bank.
Пока же гражданское дело остается на стадии судебного разбирательства. После завершения назначенной экспертизы суд продолжит рассмотрение спора и даст оценку заявленным требованиям ликвидационной комиссии к бывшему владельцу банка Орифджану Шадиеву.
Как Шадиев получил AsiaCredit Bank
Орифджан Шадиев, племянник сооснователя ERG Патоха Шодиева, стал владельцем AsiaCredit Bank в июле 2019 года, выкупив 100% акций банка у другого бизнесмена Нурлана Султана. К тому времени финансовый институт уже испытывал серьезные проблемы. Новый акционер обещал докапитализировать его на 29,3 млрд тенге, однако фактически внес 18,4 млрд тенге. Однако положение AsiaCredit Bank продолжало ухудшаться, а пандемия COVID-19 усилила давление на сектор.
Для Шадиева банковский бизнес к тому моменту не был новым. Еще в 2013 году он приобрел АО ДБ «ТАИБ Казахский Банк» (дочерний банк бахрейнской финансовой группы TAIB Bank BSC), который позже был переименован в Capital Bank Kazakhstan и впоследствии тоже стал проблемным.
До прихода в банковскую сферу основные интересы предпринимателя были связаны со строительным бизнесом. Ему принадлежали доли в компаниях One&Top, Prime System KZ и Integra Construction KZ (ныне принадлежит Шахмурату Муталипу), участвовавших в инфраструктурных проектах. Через Prime System KZ Шадиев также контролировал итальянскую Todini Costruzioni Generali, которую приобрел в 2016 году за €51 млн.
В 2021 году он занимал 40-е место в рейтинге 50 самых влиятельных бизнесменов Казахстана по версии Forbes Kazakhstan, а в 2018 году находился на 26-й строчке списка богатейших людей страны с состоянием $177 млн.