Мы прочитали проект правил и расскажем, как предлагают реализовать такие БВУ. Лейтмотив документа: продажа должна проходить с учетом «разумных мер для достижения наилучшего экономического результата и наиболее выгодных условий для продавца».
О механике
Для продажи акций БВУ правительство и «Байтерек» могут привлекать оценщиков, аудиторские компании и независимых консультантов. Кстати, когда обсуждался проект, если не изменяет память, это было обязательным пунктом. Но не суть.
Схема продажи спасенного банка выглядит так: власти публикуют сообщение о реализации акций БВУ в СМИ и на своих сайтах. Далее проходит тендер, где отбирают потенциального покупателя.
Откликнуться может каждый, при определенных условиях.
Кто может купить банк?
Физическое или юридическое лицо, резидент или нерезидент Казахстана. У него должна быть безупречная деловая репутация в соответствии с законодательством, а также средства, чтобы обеспечить финансовую устойчивость купленного банка. Потенциальный инвестор также должен соответствовать требованиям крупного участника банка / банковского холдинга.
Кто не может купить банк?
Его акционеры или связанные лица, которые числились на дату принятия решения о применении режима урегулирования. Не смогут приобрести пакет акций спасенного БВУ и госкомпании с долей госучастия более 50%, за исключением «Байтерека».
Продавец (правительство или «Байтерек») со своей стороны должен проанализировать финансовую устойчивость банка, а также подготовить информационный пакет для потенциального инвестора. В нем будут указаны данные о финансовой устойчивости банка, стратегии развития, минимальной цене акций, инвестиционных обязательствах, которые возьмет на себя покупатель, и прочая значимая информация для принятия решения о покупке акций.
Ключевое, что волнует банкиров, которые в случае краха системно значимого конкурента будут скидываться на расходы, понесенные на его спасение – цена.
В документе указывается, что минимальная цена акций определяется как наибольшее из следующих значений:
• рыночная стоимость акций, определенная независимым оценщиком
• размер собственного капитала банка.
Что еще важно
Предлагается запретить продавать акции спасенных БВУ ниже цены их покупки с учетом целевых ориентиров по инфляции, установленных Нацбанком за предыдущий год.
При продаже банка государство должно учитывать его финансовое положение, рыночную конъюнктуру, наличие потенциальных инвесторов, влияние БВУ на стабильность финансовой системы страны и рекомендации оценщиков и прочих организаций.
После отбора покупателей всю информацию о сделке направляют Совету по финансовой стабильности для рассмотрения и выработки рекомендаций.
Кстати, в документе прописано, что сообщение о состоявшейся продаже будет опубликовано в СМИ, но нет указания, будет ли раскрыта сумма сделки и условия. Почему бы и не публиковать?! Например, нас все еще интересует сумма сделки за Bereke Bank.