Об этом сообщает Агентство по финансовому мониторингу, которое действовало совместно с ДКНБ при координации прокуратуры.

Всего организацией заключено более 181 тыс. договоров на оказание консультационных услуг с 43 тыс. гражданами.

По данным следствия, в августе 2024 года в организации введена платная консультационная услуга, стоимость которой зависела от суммы займа и включалась в основной долг заемщика.

Клиентам представляли оплату услуги как обязательное условие получения микрокредита или продления срока его возврата, скрывая возможность отказа от неё.

В результате заемщики получали на руки меньшую сумму, но были обязаны возвращать весь долг с начисленным вознаграждением. При пролонгации микрокредитов платную услугу оформляли повторно.

Пока заместитель директора МФО отправлен под домашний арест.

Сообщение МФО «Экспресс Займ» незаконно включала платную консультацию в сумму долга появились сначала на Ручная экономика.

В ходе обысков изъяты 180 банковских карт, 15 дроп-телефонов, 26 SIM-карт, 50 тыс. долларов, 27 тыс. USDT (стейблкоинов), четыре автомобиля, оружие и патроны. Входящий оборот по картам превысил 9,8 млрд тенге.

Среди задержанных в Туркестанской области и Алматы — три гражданина Узбекистана, использовавшие 89 казахстанских банковских карт. У них изъяты 20 дроп-телефонов. Объем операций по подконтрольным картам составил 500 млн тенге.

Также в Жамбылской области участники трансграничной группы создали дропперскую инфраструктуру в Таразе и Алматы, привлекая к схеме граждан Кыргызстана и Узбекистана, в том числе несовершеннолетних.

Иностранцам, прибывавшим в Казахстан, оформляли ИИН, SIM-карты и банковские счета, после чего телефоны с авторизованными банковскими приложениями передавались дроповодам.

Платежи от игроков принимали через  P2P-платформу, а также их автоматическое распознавание и выплату выигрышей. Взаиморасчеты между участниками схемы велись в том числе в криптовалюте.

В отношении пяти подозреваемых судом санкционировано содержание под стражей. Расследование продолжается.

Скрин задержания от АФМ

Сообщение Дропп-ферму с оборотом почти в 10 млрд тенге выявили в Казахстане — АФМ появились сначала на Ручная экономика.

Спикеры подготовили презентации, в которых рассказали, как распознать мошенников. Будет не лишним  напомнить родителям, бабушкам и дедушкам несколько ред-флагов:

• не сообщать никому sms-коды
• не верить всем SMS-рассылкам от госорганов, даже если отправители: 1414, Казпочта и т.д.
• не верить дипфейкам, особенно роликам, записанным от имени известных медийных людей
• не использовать одинаковые пароли во всех приложениях
• не переходить по ссылкам, которые присылают с незнакомых номеров
• не скачивать приложения, с которыми не знакомы или не пользуетесь.

Перезванивать родным и близким, если якобы, они звонят и просят перевести деньги. 

«На примере своих родителей скажу: в летнее время пенсионеры активно ищут пансионаты, дома отдыха. Они находят красивые картинки, связываются с местом отдыха, а им говорят: нужно произвести предоплату. И так они теряют деньги. Не переводите никому деньги, это могут быть мошенники. Преступники всегда работают по актуальным запросам населения. Чтобы не попасть на уловки аферистов, лучше посоветоваться с кем-то, кто включит критическое мышление и проверит всю информацию», — посоветовал директор департамента противодействия мошенничеству Halyk Айбек Оспанов. 

Сам банк проверяет все транзакции своих клиентов и может в некоторых случаях самостоятельно отклонить несвойственную тому или иному клиенту операцию. 

Пенсионерам также рассказали, что такое дипфейк, продемонстрировали сценарии, которые мошенники разыгрывают, звоня по телефону. 

«До ноября мы обойдем все центры активного долголетия в Алматы, затем поедем в Астану и Шымкент. Весной 2027 года запланированы встречи с пенсионерами в регионах. Там в организации нам помогут акиматы, будут как офлайн, так и онлайн форматы, хотим охватить как можно больше людей пожилого возраста. Это самые уязвимые клиенты. Для нас важно, чтобы их сбережения оставались в безопасности», — сказала руководитель проекта Fingramota.kz АРРФР Айгуль Канатбаева. 

Мы в «Ручной экономике» считаем, что защита пенсионеров от мошенников имеет особое значение, и проведение таких семинаров становится необходимой мерой. Возможно, такое обучение можно проводить и в онлайн формате, чтобы охватить как можно больше людей. Дополнительным полезным инструментом могут стать информационные памятки или короткие ролики, которые можно было бы пересылать пожилым родным. Важно, чтобы и близкие напоминали своим старшим эти простые правила.

Сообщение «Ата-әже, никому не говорите код»: как пенсионеров Алматы учат защищать свои деньги появились сначала на Ручная экономика.