Стоит отметить, что Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев в своих выступлениях неоднократно подчёркивает важность усиления мер безопасности и профилактики мошенничества в финансовом секторе Казахстана, отмечая, что нелегальный отток капитала представляет прямую угрозу экономической безопасности государства.

Благодаря запуску цифрового решения AI-Compliance и интеграции в него методологической основы от АФМ, Банку Freedom удаётся обнаруживать сети дропов в кратчайшие сроки.

«Это не просто внутренний технологический проект банка. Мы фактически выстроили систему, которая стремится остановить схему до того, как деньги пострадавших окончательно исчезнут в криптовалюте. И мы уже видим на реальных кейсах результаты нашей совместной работы с АФМ», — подчеркнул главный исполнительный директор Freedom Holding Corp. Тимур Турлов.

В процессе реализации проекта основной целью было создание прецедентов, когда скорость и масштаб обработки данных становятся реальной защитой людей от мошенников. Успешный кейс объединения усилий, выверенной методологии и технологий трансформирует саму логику борьбы с финансовыми преступлениями в стране.

«Ключевой вызов был не в том, чтобы находить подозрительные операции — таких решений на рынке достаточно. Сложность была в скорости: раньше выявление дропов занимало месяцы, а ручной анализ одного кейса — около пяти часов работы. Мы поставили задачу сократить время до минут, не теряя точности. В итоге платформа сама готовит материалы по каждому подозрительному кейсу, но решение всегда принимает комплаенс-офицер. Искусственный интеллект здесь не заменяет человека, а даёт ему возможность обрабатывать в разы больше кейсов за то же время», — отметил член совета директоров Банка Freedom Айдос Жумагулов.

Напомним, в июне 2026 года Тимур Турлов на встрече с Жанатом Элимановым подписал меморандум о сотрудничестве между АФМ РК и Freedom Holding Corp. Документ предусматривает совместную работу по совершенствованию цифровых инструментов финансового мониторинга, развитию аналитики и риск-ориентированных подходов, внедрению современных RegTech-решений, а также реализации образовательных и экспертных инициатив по повышению квалификации специалистов в данной сфере.

*Дропы — лица, которые предоставляют свои банковские карты для вывода средств, полученных преступным путём.

Сообщение Freedom и АФМ представили совместный кейс противодействия дропам появились сначала на Ручная экономика.

Дропперство – это схема, при которой человек за вознаграждение предоставляет свои банковские карты, счета, электронные кошельки либо ИИН для приема, обналичивания или перевода чужих денежных средств. Участвуя в подобных схемах, он становится посредником в хищении средств. В соответствии Уголовным кодексом дропперство влечет за собой уголовную ответственность: от штрафа до 7 лет лишения свободы с конфискацией имущества.

Особенно велики риски вовлечения в дропперство подростков – старших школьников и студентов. Под видом легкого заработка они легко становятся добычей преступников. На практике вовлечение в дропперские схемы чаще всего происходит под видом «легкой подработки онлайн», «помощи знакомому» либо в ситуациях, когда незнакомые лица у банкомата просят принять и перевести деньги.

Банки выявляют дропперов по характерным операциям, включая однотипные переводы на схожие суммы, короткие интервалы между транзакциями, цепочки переводов между разными получателями и связь со счетами, уже задействованными в мошенничестве.

В таких случаях банковские счета блокируются, запрашиваются пояснения и документы, приостанавливается обслуживание, информация передается в правоохранительные органы. При этом могут быть заморожены не только «чужие», но и собственные средства клиента.

Суды взыскивают с дропперов полные суммы обналиченных средств как неосновательное обогащение. Кроме того, банки могут наложить ограничения на открытие счетов, отказать в обслуживании и закрыть доступ ко всем сервисам.

В целях защиты гражданам АРРФР рекомендует никогда не передавать банковские карты, счета, ИИН и доступы третьим лицам, воспринимать любые предложения формата «прими и переведи, комиссию оставь себе» как мошеннические. При сомнениях необходимо незамедлительно обращаться в банк и правоохранительные органы, фиксируя подозрительные сообщения.

В Казахстане за первые четыре месяца 2026 года полиция выявила более 566 фактов дропперства, из них 169 расследований уже завершено с реальным наказанием виновных. Ранее, за аналогичные периоды 2025 года, к уголовной ответственности привлекались 217 дропперов. Как видно желающих быстрых заработков становится все больше.

Сообщение Дропперство не заработок, а криминал – АРРФР напомнило о рисках мошенничества появились сначала на Ручная экономика.