Стоит отметить, что Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев в своих выступлениях неоднократно подчёркивает важность усиления мер безопасности и профилактики мошенничества в финансовом секторе Казахстана, отмечая, что нелегальный отток капитала представляет прямую угрозу экономической безопасности государства.

Благодаря запуску цифрового решения AI-Compliance и интеграции в него методологической основы от АФМ, Банку Freedom удаётся обнаруживать сети дропов в кратчайшие сроки.

«Это не просто внутренний технологический проект банка. Мы фактически выстроили систему, которая стремится остановить схему до того, как деньги пострадавших окончательно исчезнут в криптовалюте. И мы уже видим на реальных кейсах результаты нашей совместной работы с АФМ», — подчеркнул главный исполнительный директор Freedom Holding Corp. Тимур Турлов.

В процессе реализации проекта основной целью было создание прецедентов, когда скорость и масштаб обработки данных становятся реальной защитой людей от мошенников. Успешный кейс объединения усилий, выверенной методологии и технологий трансформирует саму логику борьбы с финансовыми преступлениями в стране.

«Ключевой вызов был не в том, чтобы находить подозрительные операции — таких решений на рынке достаточно. Сложность была в скорости: раньше выявление дропов занимало месяцы, а ручной анализ одного кейса — около пяти часов работы. Мы поставили задачу сократить время до минут, не теряя точности. В итоге платформа сама готовит материалы по каждому подозрительному кейсу, но решение всегда принимает комплаенс-офицер. Искусственный интеллект здесь не заменяет человека, а даёт ему возможность обрабатывать в разы больше кейсов за то же время», — отметил член совета директоров Банка Freedom Айдос Жумагулов.

Напомним, в июне 2026 года Тимур Турлов на встрече с Жанатом Элимановым подписал меморандум о сотрудничестве между АФМ РК и Freedom Holding Corp. Документ предусматривает совместную работу по совершенствованию цифровых инструментов финансового мониторинга, развитию аналитики и риск-ориентированных подходов, внедрению современных RegTech-решений, а также реализации образовательных и экспертных инициатив по повышению квалификации специалистов в данной сфере.

*Дропы — лица, которые предоставляют свои банковские карты для вывода средств, полученных преступным путём.

Сообщение Freedom и АФМ представили совместный кейс противодействия дропам появились сначала на Ручная экономика.

«Организаторы предлагали казахстанцам приобрести недвижимость и автомобили без уплаты процентов и с возможностью последующей рассрочки. Для легализации преступных доходов реализована многоуровневая схема с использованием подконтрольных юридических лиц — ТОО «Алло, не керек», ТОО «I M@RKETING», ТОО «Gold SapaPremium», — сообщает пресс-служба АФМ.

Эти компании были фиктивными поставщиками услуг в сфере рекламы, аналитики и прогнозирования на рынке недвижимости и транспорта. По данным АФМ, по мнимым договорам выведено и обналичено более 1,8 млрд тенге.

Судом Конаева вынесен приговор в отношении руководителей финансовой пирамиды — Шүкен К.К. признан виновным и приговорен к 8 годам лишения свободы, Үрәтбек М.С. — к 1 году лишения свободы.

«За счёт привлечённых средств осужденные приобрели 2 квартиры и 3 автомашины марки Lexus, которые в целях сокрытия от возможной конфискации оформили на доверенных лиц. Судом указанное имущество конфисковано в доход государства», — заключили в агентстве.

Сообщение 21 млрд тенге вложили вкладчики в финпирамиду в Алматинской области появились сначала на Ручная экономика.

Агентству по финансовому мониторингу (АФМ) стало известно о 78-ми эпизодах незаконной выдачи займов по двум схемам.

«В первом случае нотариально оформлялся договор займа, однако фактические условия сделки в нем не отражались. В указанную сумму включались как выданные заемщику средства, так и проценты за весь период пользования займом. В обеспечение возврата денег оформлялся залог имущества», — сообщает АФМ.

Во втором случае факт займа маскировался под договор купли-продажи. Деньги за имущество фактически не передавались, а само имущество использовалось как обеспечение займа. После возврата денег договор расторгался, и имущество возвращалось владельцу.

Незаконное МФо получило доход в 774 млн тенге, за счет которого приобретались дорогостоящие активы.

«По приговору суда в доход государства конфискованы 6 квартир, автомобиль Toyota RAV4, мотоцикл Kawasaki KLX250, а также ценные бумаги стоимостью 280 млн тенге», — отметили в агентстве.

Сообщение Более 700 млн тенге заработало незаконное МФО в СКО появились сначала на Ручная экономика.

В первое время участники схемы незаконно зарегистрировали 642 грузовых автомобиля, ввезенных в Казахстан с нарушением требований технических регламентов. А далее такую регистрацию стали проводить и по легковым автомобилям по так называемой схеме «оживления двойников». Незаконно ввезенным автомобилям присваивались VIN-коды транспортных средств, ранее зарегистрированных в Казахстане и снятых с учета. Таким способом зарегистрировано еще 209 транспортных средств.

По данным АФМ, в незаконной схеме участвовали сотрудники полиции, работники Специализированного ЦОНа и частные нотариусы, которые обеспечивали внесение недостоверных сведений в информационные системы и оформление доверенностей на подставных лиц.

Сумма неуплаченного регистрационного сбора составила 5,4 млрд тенге, утилизационного — 1,2 млрд тенге. В результате владельцы авто добровольно оплатили первичные регистрационные сборы на общую сумму более 1 млрд тенге.

Участники ОПГ, в зависимости от роли и степени участия, осуждены на сроки от 2 до 11 лет лишения свободы. В доход государства конфискованы пять автомобилей, приобретенных ими на преступные доходы. Четверо бывших сотрудников полиции лишены специальных званий. В отношении причастных нотариусов судом установлен запрет на занятие нотариальной деятельностью.

Сообщение Более 6,6 млрд тенге сборов за авто не были выплачены из-за действий ОПГ появились сначала на Ручная экономика.

Следствием установлено, что лицензия товарищества предусматривала исключительно разведку твердых полезных ископаемых. Однако под видом лабораторных и технологических исследований фактически велась промышленная добыча железной руды и железорудного концентрата с последующей продажей в Казахстане и за рубежом.

В процессе добычи был нарушен почвенный покров, изменены естественный рельеф и природный ландшафт, образовались горные выработки и отвалы.

Всего незаконно добыто и реализовано свыше 70 тыс. тонн продукции с доходом более 1 млрд тенге. На эти деньги Бектемиров Д.К. приобрел автомобиль Land Rover, пятикомнатную квартиру, 3 коммерческих помещения, 2 парковочных места и 2 земельных участка в Алматы и Алматинской области. Все этом имущество судом конфисковано в доход государства.

Сообщение Более 1 млрд тенге заработали на незаконной добыче железной руды в ВКО появились сначала на Ручная экономика.

Злоумышленники использовали SMS-бластер — устройство, имитирующее базовую станцию сотовой связи и позволяющее осуществлять массовую рассылку сообщений в обход систем фильтрации операторов.

По данным АФМ, за 4 дня направлено около 150 тыс. фишинговых SMS-сообщений абонентам операторов Beeline, Kcell и Activ от имени известных компаний с предложениями об обмене бонусов. При переходе по ссылке пользователи перенаправлялись на поддельный сайт, где им предлагалось ввести персональные и банковские данные, включая реквизиты платежных карт, CVV и SMS-код подтверждения.

Изъятый SMS-бластер является специальным техническим средством, предназначенным для проведения оперативно-розыскных мероприятий и негласных следственных действий.

Начато расследование по ст.399 ч.2 Уголовного кодекса «Незаконные изготовление, производство, приобретение, сбыт или использование специальных технических средств негласного получения информации». Четверо подозреваемых помещены под стражу.

Сообщение АФМ задержала в Астане группу, массово рассылавшую фишинговые сообщения появились сначала на Ручная экономика.

При этом в нотариально удостоверенных договорах указывались завышенные суммы займа, поскольку в них заранее включались проценты, расходы на оформление и иные платежи. К примеру, одна из потерпевших фактически получила 9 млн тенге, тогда как в договоре была указана сумма 14 млн тенге. Позже был оформлен еще один договор, предусматривающий обязательство на 18 млн тенге, однако деньги по нему не предоставлялись. В дальнейшем решением суда с потерпевшей взыскано 26 млн тенге.

Всего пострадали более 50 граждан, взявших в долг на заведомо невыгодных условиях. Сумма преступного дохода превысила 1 млрд тенге.

Инициатор нелегального МФО осужден на 2,8 лет месяцев лишения свободы. Также судом конфисковано имущество, приобретенное на преступные доходы: 4 квартиры, 2 земельных участка и автомобили Mercedes-Benz G500, Dodge RAM 1500, Hyundai Santa Fe.

Сообщение Более 1 млрд тенге заработала нелегальная МФО в Костанайской области появились сначала на Ручная экономика.

По данным ведомства, с начала 2026 года в Казахстане ликвидировано 33 дропперские ячейки, установлено более 40 организаторов преступных схем, посредством которых были совершены незаконные финансовые операции на сумму более 112 млрд тенге. Только за последние два месяца заблокировано более тысячи дроп-карт. Вот несколько сценариев мошенничества.

Конвертация в криптовалюту

В Жетысуской области, по информации АФМ, местная жительница откликнулась на объявление о заработке в социальных сетях и по указанию кураторов использовала личные банковские счета для приёма денежных средств, полученных в результате интернет-мошенничества. После поступления средств она конвертировала их в криптовалюту и переводила на счета мошенников, получая вознаграждение за каждую операцию.

Анонимный куратор в Telegram 

В Туркестанской области, по данным ведомства, дропперскую схему координировали через анонимного куратора в Telegram. Он привлекал студентов и несовершеннолетних к передаче доступа к интернет-банкингу за вознаграждение. В итоге более 20-ти молодых людей оказались под следствием.

Похищение 18-летнего владельца счетов

В  Западно-Казахстанской области пойманы члены международной сети «дроповодов». Они использовали банковские счета для отмывания денег. После блокировки карт, через которые прошло около 17 млн тенге, участники организованной группы похитили 18-летнего владельца счетов и под угрозой насилия принуждали восстановить к ним доступ.

Уголовная ответственность за дропперство

С 16 сентября 2025 года в Уголовный кодекс Казахстана введена новая статья 232-1, устанавливающая ответственность за дропперство. В зависимости от тяжести, характера действий и размера полученной выгоды она предусматривает наказание от штрафа до 7 лет лишения свободы с конфискацией имущества.

Сообщение Дропперы похитили 18-летнего владельца банковских счетов появились сначала на Ручная экономика.